信頼の会社を厳選！【2020年1月最新】ファクタリング会社おすすめランキング

まさみ調査員

最近では手形取引が減り、比べて取引量が増えた資金調達手段ファクタリング。ここでは経営者の目線でファクタリング会社を分析比較、ランキング形式でまとめました。

問い合わせ前に健全で安心して長く付き合える会社を選ぶポイントも併せてご紹介します。

ファクタリング会社の選び方は銀行と似ています。自分との相性もしっかり審査してくださいね

おすすめファクタリング会社の比較表

ファクタリング5社ランキング

【審査の手順】ファクタリング会社を選ぶ4つのポイントとは？
【厳選調査！】手数料0.8％～も！ファクタリング会社おすすめランキング５選
ファクタリング会社TOP5の比較表
安心と信頼！長い付き合いで選ぶならココ！
【まとめ】審査しましたか？経営者のファクタリング選定法

【審査の手順】ファクタリング会社を選ぶ4つのポイントとは？

まさみ調査員

初回問い合わせはは2～3社が基本です

理由は、調達スピードも違えば、手数料、利便性、ファクタリング会社それぞれに特徴があるからです。

何より、

・手数料の交渉手段として
・得意な業種・属性が異なるため決済までのスピードが変わる

ということ。

事業内容や経営状況と見合わせながら、以下の4つのポイントを確認してファクタリング会社を選びましょう。

選び方①申し込みから資金調達までのスピードで比較

ファクタリングは「急ぎで必要な現金の調達」に向いているサービスです。

しかし私たち経営者は時間がありません。

まさみ調査員

日頃の業務にも追われています･･･毎日毎日追われています

資金を調達するまでの時間は

・問い合わせから見積までのスピード
・審査のスピード
・契約から入金までのスピード

まさみ調査員

見積に必要な書類の準備にも時間がかかりますね

忙しい事業者目線でサービスを行っているかを見極める必要があります。

経営者の目線に立って取引を考えているサービスだからこそ、より長い付き合いをと考えれるのではないでしょうか。

選び方②手数料とスタッフの対応力を比較する

まさみ調査員

手数料は安い方が嬉しいです！

私たちの「事業内容」や取引企業の規模、現金の入金までの時間によっても手数料は変わってきます。

取引企業の確認が不要である2社間、赤字決済や滞納、個人事業OKで即日対応など、柔軟な対応ができるファクタリング会社ほど手数料は高くなる傾向にあります。

手数料の目安ですが、以前では10％～30％と言われていましたが、ファクタリングサービスの普及と共に最近では

2社間ファクタリングの相場は5％～20％

3社間ファクタリングの相場は1％～5％

と、幅はあるものの手数料も年々下がる傾向にあるようです。

また、ファクタリング会社によっては債権の登記手数料は別料金だったり、取引企業の規模や取引金額によっても手数料は変わります。

ネットや口頭で提示した手数料・問い合わせ段階での手数料は、あくまで目安。スタート時点の手数料です。

まさみ調査員

銀行借入の金利と一緒です。審査に出し銀行担当者から回答を貰うまでは比較のしようがありません。

「担当者の対応スキル」と「手数料」どちらが大切でしょうか？

対応スキル　＞　　手数料

です。

理由は「手数料の交渉にも対応できる」から。高い対応スキルには、安い手数料がオプションで付いてきます。

問合せ窓口の段階で「債権や売掛先の内容をみないと解らない」の一点張りの会社ではなく、「扱っていない業種ですが、是非検討させて下さい」など、対応スキルの高く、見合った手数料の提示ができる会社だけを選びました。

選び方③得意な業種・属性で比較する

私達が、何かの専門で事業を行っているように、ファクタリング会社にも得意・不得意があります。

中には、取引実績は少ないが前向きに検討して貰える会社も存在ますが、やはり「慣れている」部分に安心感を覚えます。

「なんでも扱えます」より、

ファクタリング担当者

2社間ファクタリングが全体の7割です

ファクタリング担当者

取引き金額や取引年数で約2～5％の手数料の割引は可能です

ファクタリング担当者

個人事業で建設業の方の問合せを多く頂いています

より具体的な回答ができる会社の方が円滑に取引ができますし、専門的なアドバイスも出来る事は間違いありません。

選び方④信用力で比較する

どんなに良いサービスを提供していても、ファクタリング業界にヤミ金や違法行為を行っている会社も少なからずあります。

まさみ調査員

登録義務がないので、悪徳業者が混じりやすい「リフォーム業界」と似ているな･･･という感じを受けました

建築業の登録義務が無いように、ファクタリング業も貸金業の登録義務がありません。

当然、健全に営業している会社もありますし、より身近に取引できるのは「ゼネコン」より「リフォーム業」の方ではないでしょうか。

ファクタリング業界にも、信頼が厚く取引件数を伸ばす会社もあれば、老舗として十数年経営をしている会社も存在します。

東証一部上場企業のファクタリング事業になると、取引規模も多くなり手数料が安くなっている傾向もあります。

【厳選調査！】手数料0.8％～も！ファクタリング会社おすすめランキング５選

数多くのファクタリング会社の調査をした中で、経営者目線のサービスを展開し、健全で長く取引をしたい会社を選びました。

１位！日本中小企業金融サポート機構

郵送ファクタリングで時間短縮・翌日対応。スタッフの対応力とファクタリング業界内の知識やアドバイスも的確です。

日本中小企業金融サポート機構【520円の手続き】ファクタリング評判は？

対応エリアは日本全国。手数料は3％～郵便局・ポストまでの距離で契約が完結してしまう一般社団法人（JFSA）日本中小企業金融サポート機構は、郵送ファクタリングでの取引を取り入れ、面談・訪問不要スタイル。「一般社団法人」についても、徹底調査。

＼時間短縮と高い対応スキル／
↓↓↓↓↓↓

日本中小企業金融サポート機構公式ページはこちら

２位！GMOイプシロン

医療・介護にも対応すべく、手数料0.8％～の提示と上場企業ならではの資金調達に関する多彩な窓口が準備されています。

まさみ調査員

一般的な業種の場合、最安手数料は1.9％～です

GMOイプシロンのファクタリング評判は？最安手数料とは？

GMOイプシロンは、GMOインターネット会社グループ企業です。大手企業でありながら、2社間ファクタリングを主に取り扱い登記などの手続きも不要で行う事ができ、医療・介護早払いサービスでは最高0.8％手数料で取引を可能。資金調達まで、面談の必要がなく全てWEBでのやり取りで完結するのが特徴です。

＼安心と手数料の安さ／
↓↓↓↓↓↓

GMOイプシロン公式ページはこちら

３位！アクティブサポート

2社間ファクタリング・3社間ファクタリング・即日現金化・個人事業や法人・社歴などを問わず取引が可能。

買取価格の見積もりに必要な書類は、請求書（売掛金の解るもの）と通帳のみで、簡易審査ができます。

まさみ調査員

営業時間は平日19時まで。日中の仕事が一段落してから問い合わせができますね

アクティブサポートのファクタリング評判は？行動する事の大切さを理念に

アクティブサポート株式会社は東京を拠点とし、2社間ファクタリング・3社間ファクタリング・即日現金化・個人事業や法人・社歴などを問わず取引が可能。償還請求権なしの（ノンリコース）なしのサービスの提供ですので、債権譲渡後に売掛金の回収ができなくなっても、私達ファクタリング利用者に請求されることがありません。

＼個人事業主もOK！柔軟な対応力／
↓↓↓↓↓↓

アクティブサポート公式ページはこちら

４位！三共サービス

手数料の安さ・ファクタリングの老舗・諸経費に掛かる費用の明確さと、ファクタリングをした事のない、新規の顧客に対するサービスと、借り換えの割引サービス

三共サービス【キャンペーン】のファクタリング評判は？初心者の必見内容は？

三共サービスは、手数料も1.5％からと低く他に掛かる諸経費も明確に提示されます。年間取引件数は1500件を超える、資金調達の事業社として十数年と続くファクタリング業の老舗です。法人のみの対応ですが、業種・エリアは問わず対応可能です。

＼手数料の安さ！老舗で安心！／
↓↓↓↓↓↓

三共サービス公式ページはこちら

５位！ワダツミ

ファクタリングの専門業者にして、創業から20年弱の老舗と言えば株式会社ワダツミです。

老舗だけあって審査は厳しいですが、手数料も抑えめ。

3社間ファクタリングのみの対応となりますが、銀行からも信頼され業務提携を行っている会社です。

ワダツミのファクタリング評判は？信用金庫との業務提携と信用力

ファクタリング会社の枠を超え、建築業者（受注側）さんと発注主とのマッチングサイト「建サク」サイトの登録者限定のサービス（法人様・受注金額50万以上）を行っています。受注をする際、相手の与信（状況調査）などに対応出来るのは、調査会社としての歴史もあるワダツミならではのサービスです。

＼創業20年！信頼の実績／
↓↓↓↓↓↓

ワダツミ公式ページはこちら

ファクタリング会社TOP5の比較表

ファクタリングの利用者は、やはり都心部に集中しています。

利用者も多い為か、担当者の対応力やサービスが充実しているのは東京を拠点としているファクタリング会社に集中する傾向にあるようです。

サービスエリアは日本全国対応の会社を、上位より5社選びました

（スマホの場合←横スクロールで移動します）

	日本中小企業金融サポート機構	GMOイプシロン	アクティブサポート	ワダツミ	三共サービス
スピード	◎ 翌日	〇 3営業日	◎ 即日可能	✖ 1週間	◎ 即日可能
調達金額枠手数料	◎ 下限なし～手数料3％～	○ 100万～手数料0.8％～	△ 下限なし～手数料高	〇 100万～手数料1％～	〇 30万～手数料1.5％別途諸経費
業種 ※全て条件なし	◎ 条件なし	◎ 医療・介護が得意	◎ 条件なし	◎ 輸入業が得意	◎ 条件なし
属性	○ 2社間OK・個人✕	◎ 2社間OK・個人OK	◎ 2社間OK・個人OK	△ 2社間✕・個人✕	〇 2社間OK・個人✕
対応エリア申込み方法	◎ 全国・面談不要	◎ 全国・面談不要	◎ 全国・面談不要	〇全国・面談要	〇全国・面談要
信用力	〇設立から浅・非営利	◎ 一部上場会社	△ 設立から浅い	◎ 設立18年目	〇設立7年目
公式ホームページ	日本中小企業金融サポート機構ホームページ	GMOイプシロンホームページ	アクティブサポートホームページ	ワダツミホームページ	三共サービスホームページ