ファクタリング会社【経営者が比較】おすすめランキング!信頼度も徹底調査

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まさみ調査員
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最近では手形取引が減り、比べて取引量が増えた資金調達手段ファクタリング。ここでは経営者の目線でファクタリング会社を分析比較、ランキング形式でまとめました。

 

問い合わせ前に健全で安心して長く付き合える会社を選ぶポイントも併せてご紹介します。

 

ファクタリング会社の選び方銀行と似ています。自分との相性もしっかり審査してくださいね

 

おすすめファクタリング会社の比較表

ファクタリング5社ランキング

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【審査の手順】ファクタリング会社を選ぶ4つのポイントとは?

問合せイメージ

まさみ調査員
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初回問い合わせはは2~3社が基本です

理由は、調達スピードも違えば、手数料、利便性、ファクタリング会社それぞれに特徴があるからです。

何より、

手数料の交渉手段として
・得意な業種・属性が異なるため決済までのスピードが変わる

ということ。

事業内容や経営状況と見合わせながら、以下の4つのポイントを確認してファクタリング会社を選びましょう。

選び方①申し込みから資金調達までのスピードで比較

収入と支出のバランス

ファクタリングは「急ぎで必要な現金の調達」に向いているサービスです。

しかし私たち経営者は時間がありません。

まさみ調査員
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日頃の業務にも追われています・・・毎日毎日追われています

資金を調達するまでの時間は

問い合わせから見積までのスピード
審査のスピード
契約から入金までのスピード
まさみ調査員
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見積に必要な書類の準備にも時間がかかりますね

忙しい事業者目線でサービスを行っているかを見極める必要があります。

経営者の目線に立って取引を考えているサービスだからこそ、より長い付き合いをと考えれるのではないでしょうか。

選び方②手数料とスタッフの対応力を比較する

まさみ調査員
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手数料は安い方が嬉しいです!

私たちの「事業内容」や取引企業の規模、現金の入金までの時間によっても手数料は変わってきます。

取引企業の確認が不要である2社間、赤字決済や滞納、個人事業OKで即日対応など、柔軟な対応ができるファクタリング会社ほど手数料は高くなる傾向にあります。

手数料の目安ですが、以前では10%~30%と言われていましたが、ファクタリングサービスの普及と共に最近では

2社間ファクタリングの相場は5%~20%
3社間ファクタリングの相場は1%~5%

と、幅はあるものの手数料も年々下がる傾向にあるようです。

また、ファクタリング会社によっては債権の登記手数料は別料金だったり、取引企業の規模や取引金額によっても手数料は変わります。

ネットや口頭で提示した手数料・問い合わせ段階での手数料は、あくまで目安。スタート時点の手数料です。

まさみ調査員
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銀行借入の金利と一緒です。審査に出し銀行担当者から回答を貰うまでは比較のしようがありません。

「担当者の対応スキル」と「手数料」どちらが大切でしょうか?

対応スキル >  手数料

です。

理由は「手数料の交渉にも対応できる」から。高い対応スキルには、安い手数料がオプションで付いてきます。

問合せ窓口の段階で「債権や売掛先の内容をみないと解らない」の一点張りの会社ではなく、「扱っていない業種ですが、是非検討させて下さい」など、対応スキルの高く、見合った手数料の提示ができる会社だけを選びました。

選び方③得意な業種・属性で比較する

私達が、何かの専門で事業を行っているように、ファクタリング会社にも得意・不得意があります

中には、取引実績は少ないが前向きに検討して貰える会社も存在ますが、やはり「慣れている」部分に安心感を覚えます。

「なんでも扱えます」より、

ファクタリング担当者
ファクタリング担当者

2社間ファクタリングが全体の7割です

ファクタリング担当者
ファクタリング担当者

取引き金額や取引年数で約2~5%の手数料の割引は可能です

ファクタリング担当者
ファクタリング担当者

個人事業で建設業の方の問合せを多く頂いています

より具体的な回答ができる会社の方が円滑に取引ができますし、専門的なアドバイスも出来る事は間違いありません。

選び方④信用力で比較する

どんなに良いサービスを提供していても、ファクタリング業界にヤミ金や違法行為を行っている会社も少なからずあります。

まさみ調査員
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登録義務がないので、悪徳業者が混じりやすい「リフォーム業界」と似ているな・・・という感じを受けました

建築業の登録義務が無いように、ファクタリング業も貸金業の登録義務がありません

当然、健全に営業している会社もありますし、より身近に取引できるのは「ゼネコン」より「リフォーム業」の方ではないでしょうか。

ファクタリング業界にも、信頼が厚く取引件数を伸ばす会社もあれば、老舗として十数年経営をしている会社も存在します。

東証一部上場企業のファクタリング事業になると、取引規模も多くなり手数料が安くなっている傾向もあります。

【厳選調査!】手数料0.8%~も!ファクタリング会社おすすめランキング5選

資金調達ワンシングアイコン

数多くのファクタリング会社の調査をした中で、経営者目線のサービスを展開し、健全で長く取引をしたい会社を選びました。

1位!日本中小企業金融サポート機構

一般社団法人(JFSA)日本中小企業金融サポート機構ファクタリング会社イメージ

郵送ファクタリングで時間短縮・翌日対応。スタッフの対応力とファクタリング業界内の知識やアドバイスも的確です。

日本中小企業金融サポート機構【520円の手続き】ファクタリング評判は?
対応エリアは日本全国。手数料は3%~ 郵便局・ポストまでの距離で契約が完結してしまう一般社団法人(JFSA)日本中小企業金融サポート機構は、郵送ファクタリングでの取引を取り入れ、面談・訪問不要スタイル。 「一般社団法人」についても、徹底調査。

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日本中小企業金融サポート機構公式ページはこちら

2位!GMOイプシロン

GMOイプシロン ファクタリング会社イメージ

医療・介護にも対応すべく、手数料0.8%~の提示と上場企業ならではの資金調達に関する多彩な窓口が準備されています。

まさみ調査員
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一般的な業種の場合、最安手数料は1.9%~です

GMOイプシロンのファクタリング評判は?最安手数料とは?
GMOイプシロンは、GMOインターネット会社グループ企業です。 大手企業でありながら、2社間ファクタリングを主に取り扱い登記などの手続きも不要で行う事ができ、医療・介護早払いサービスでは最高0.8%手数料で取引を可能。 資金調達まで、面談の必要がなく全てWEBでのやり取りで完結するのが特徴です。

\安心と手数料の安さ/
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3位!アクティブサポート

GMOイプシロン ファクタリング会社イメージ

2社間ファクタリング・3社間ファクタリング・即日現金化・個人事業や法人・社歴などを問わず取引が可能。

買取価格の見積もりに必要な書類は、請求書(売掛金の解るもの)と通帳のみで、簡易審査ができます。

まさみ調査員
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営業時間は平日19時まで。日中の仕事が一段落してから問い合わせができますね

アクティブサポートのファクタリング評判は?行動する事の大切さを理念に
アクティブサポート株式会社は東京を拠点とし、2社間ファクタリング・3社間ファクタリング・即日現金化・個人事業や法人・社歴などを問わず取引が可能。 償還請求権なしの(ノンリコース)なしのサービスの提供ですので、債権譲渡後に売掛金の回収ができなくなっても、私達ファクタリング利用者に請求されることがありません。

\個人事業主もOK!柔軟な対応力/
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4位!三共サービス

三共サービス ファクタリング会社イメージ

手数料の安さ・ファクタリングの老舗・諸経費に掛かる費用の明確さと、ファクタリングをした事のない、新規の顧客に対するサービスと、借り換えの割引サービス

三共サービス【キャンペーン】のファクタリング評判は?初心者の必見内容は?
三共サービスは、手数料も1.5%からと低く他に掛かる諸経費も明確に提示されます。年間取引件数は1500件を超える、資金調達の事業社として十数年と続くファクタリング業の老舗です。法人のみの対応ですが、業種・エリアは問わず対応可能です。

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5位!ワダツミ

ワダツミ株式会社イメージ

ファクタリングの専門業者にして、創業から20年弱の老舗と言えば株式会社ワダツミです。

老舗だけあって審査は厳しいですが、手数料も抑えめ。

3社間ファクタリングのみの対応となりますが、銀行からも信頼され業務提携を行っている会社です。

ワダツミのファクタリング評判は?信用金庫との業務提携と信用力
ファクタリング会社の枠を超え、建築業者(受注側)さんと発注主とのマッチングサイト「建サク」サイトの登録者限定のサービス(法人様・受注金額50万以上)を行っています。 受注をする際、相手の与信(状況調査)などに対応出来るのは、調査会社としての歴史もあるワダツミならではのサービスです。

\創業20年!信頼の実績/
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ワダツミ公式ページはこちら

ファクタリング会社TOP5の比較表

ファクタリングの利用者は、やはり都心部に集中しています。

利用者も多い為か、担当者の対応力やサービスが充実しているのは東京を拠点としているファクタリング会社に集中する傾向にあるようです。

サービスエリアは日本全国対応の会社を、上位より5社選びました

(スマホの場合←横スクロールで移動します)

 

日本中小企業
金融サポート機構
GMOイプシロン アクティブサポート ワダツミ 三共サービス
スピード
翌日

3営業日

即日可能

1週間

即日可能
調達金額枠
手数料

下限なし~
手数料3%~

100万~
手数料0.8%~

下限なし~

手数料高

100万~
手数料1%~

30万~
手数料1.5%
別途諸経費
業種
※全て条件なし

条件なし

医療・介護が得意

条件なし

輸入業が得意

条件なし
属性
2社間OK・個人✕

2社間OK・個人OK

2社間OK・個人OK

2社間✕・個人✕

2社間OK・個人✕
対応エリア
申込み方法

全国・面談不要

全国・面談不要

全国・面談不要

全国・面談要

全国・面談要
信用力
設立から浅・非営利

一部上場会社

設立から浅い

設立18年目

設立7年目
公式
ホームページ
日本中小企業金融
サポート機構

ホームページ
GMOイプシロン
ホームページ
アクティブサポート
ホームページ
ワダツミ
ホームページ
三共サービス
ホームページ

安心と信頼!長い付き合いで選ぶならココ!

資金調達に悩む経営者2
資金調達に悩む経営者

結局どこがいいのか迷うな!!ワハハ

まさみ調査員
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スピードですか?安心信頼で選びますか?こちらをご覧ください

スピード重視ならココ!日本中小企業金融サポート機構

審査から入金までの速さを得意としている会社は多くありますが、私たち事業主の時間を取られるのは「見積もりから審査に入るまでの時間」が一番時間を取られます。

直接訪問する必要もなく、提出すべき書類の準備や入力などに対し訪問をしない事を前提に考えられたサービスです。

実際掛かる時間は

・事務所で書類を入力する時間
・契約書のやり取りに必要な郵便ポストまでの往復時間

のみになります。

まさみ調査員
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書類の準備さえあれば時間ゼロで資金調達が可能です

日本中小企業金融サポート機構【520円の手続き】ファクタリング評判は?
対応エリアは日本全国。手数料は3%~ 郵便局・ポストまでの距離で契約が完結してしまう一般社団法人(JFSA)日本中小企業金融サポート機構は、郵送ファクタリングでの取引を取り入れ、面談・訪問不要スタイル。 「一般社団法人」についても、徹底調査。

\総合スピード!で時間短縮/
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日本中小企業金融サポート機構公式ページはこちら

信頼性と手数料の低さNo1!上場企業のGMOイプシロン

上場企業という事もあり、信頼性・信用力は間違いありません。

また、審査までのやり取りもWEB審査で完結するよう手配されているのは、さすがネット業界に強い会社ならではでしょう。

まさみ調査員
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担当者の親切さ・対応力は的確

GMOイプシロンのファクタリング評判は?最安手数料とは?
GMOイプシロンは、GMOインターネット会社グループ企業です。 大手企業でありながら、2社間ファクタリングを主に取り扱い登記などの手続きも不要で行う事ができ、医療・介護早払いサービスでは最高0.8%手数料で取引を可能。 資金調達まで、面談の必要がなく全てWEBでのやり取りで完結するのが特徴です。

\圧巻の手数料と信用力!/
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GMOイプシロン公式ページはこちら

個人事業主でもOK!即日対応のアクティブサポート

事業は、設立から3年目と日が浅いうちが一番資金が必要となる時期です。

事業規模が小さく、取引金額も少ない。自分の会社レベルで問合せしていいものだろうか。と、少し控えめになってしまったりしませんか?

赤字決済・少額・税金などの滞納状況にも柔軟に対応できる会社です。

まさみ調査員
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手数料より確実な調達と即日希望の方はオススメです

アクティブサポートのファクタリング評判は?行動する事の大切さを理念に
アクティブサポート株式会社は東京を拠点とし、2社間ファクタリング・3社間ファクタリング・即日現金化・個人事業や法人・社歴などを問わず取引が可能。 償還請求権なしの(ノンリコース)なしのサービスの提供ですので、債権譲渡後に売掛金の回収ができなくなっても、私達ファクタリング利用者に請求されることがありません。

\即日の資金調達ならココ!/
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アクティブサポート公式ページはこちら

【まとめ】審査しましたか?経営者のファクタリング選定法

まさみ調査員
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資金繰り(ファクタリングを知る)事は成功への近道です!

ファクタリング事業・ファクタリング会社は、貸金業のように登録制度や国が定めた規制等がありません。

故に、本当に良い会社かどうかを判断する目安が難しい業種とも言えます。

認知度は高くない業界ですが、私が知る限りでも70社近いファクタリング会社が存在します。その中でも特に優秀なファクタリング会社を選んでいます。

おススメ会社を選んでいますが、より相性の良い会社を選ぶには、私たち経営者がファクタリング会社を審する必要があります。

必要書類はどのファクタリング会社も大きくは変わりません。

書類の準備をして、まとめて2~3社に問合せをしましょう。

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